Introducir el archivo SEPA

Se puede generar el archivo SEPA de adeudos directos en formato ISO 20022. El archivo se basa en el XSD (CustomerDirectDebitInitiation también denominado pain.008.001.02).

Nota: Se recomienda consultar las instrucciones técnicas emitidas por el Banco de Portugal.

Gestionar el retorno SEPA

El retorno del SEPA se gestiona a través del mensaje: pain.002.001.03 Customer Payment Status Report. El mensaje estándar se utiliza por los bancos en respuesta a los mensajes pain.001, pain.008 y pain.007 para informar el estatus (positivo o negativo) de cada mensaje recibido.

Cada mensaje pain.002 corresponde a un solo mensaje pain.001, pain.008 o pain.007.

La información puede referirse a rechazos en resultado del proceso de validación o la aceptación, devolución o rechazo de los diversos intervinientes en el ciclo de vida de una instrucción de Transferencias a Crédito, de una instrucción de Adeudo Directo o la Devolución y Reembolsos de Adeudos Directos en situaciones ocasionales.

Los mensajes que no respeten los schemas ISO 20022 XML, son totalmente rechazadas.

Para gestionar el retorno SEPA, deben seguirse los siguientes pasos:

1. Acceder a Finanzas | Pagos y Cobros | Integración Bancaria | Retorno SEPA;
2. Indicar el archivo que se debe descargar del portal bancario;
3. Seleccionar la opción Importar;
4. El sistema presenta una tabla con el contenido del archivo, con la indicación del estado correspondiente;
5. Para liquidar los pendientes cuya gestión se ha realizado correctamente, debe elegirse el tipo de documento y la serie;
6. Para gestionar los pagos rechazados, en la pestaña Opciones deberá activarse la opción Rechazados con indicación del documento y serie, indicar el documento de transferencia de Estado o Cuenta/Estado y la respectiva serie. Al importar el archivo, los movimientos rechazados pasan a ser automáticamente seleccionados para procesamiento y, al procesar, será creado el documento de transferencia de Estado o Cuenta/Estado y este documento vuelve a quedar pendiente para ser incluido en una próxima remesa;
7. Indicar una entidad para generar un solo documento de liquidación (opcional);
8. Hacer clic en Calcular;
9. El sistema liquida los efectos.

La generación del SEPA se realiza de forma agrupada, es decir, si existen tres efectos de la misma entidad, el sistema solo genera una orden de pago (o cobro) para esta entidad. Para identificar correctamente los efectos, la tag EndToEndID tiene una lógica propia de introducción que indica, entre otra información, el n.º de la remesa y de la entidad.

Por esta razón, no es posible gestionar, en el ERP, archivos SEPA que no hayan sido creados por el proceso de remesas bancarias del ERP. Aunque en la última versión ya está disponible la emisión de archivos SEPA para pagos a proveedores, la lectura de archivos de devolución aún no está disponible para este tipo de transacciones.