¿Cómo generar un archivo de adeudos directos SEPA?

Etapa 1: Configurar el servicio de integración

1. Acceder a Finanzas | Cajas y Bancos | Recursos | Tablas | Bancos;
2. En la pestaña Serv. de integración, establecer la Versión de la exportación SEPA;
3. Hacer clic en Guardar.

Etapa 2: Configurar cuentas bancarias y tipos de cuenta

1. En el Administrador acceder a Pagos y Cobros | Parámetros de la Empresa | Otros;
2. Configurar el número de acreedor SEPA;
   Nota: En España los números son libres pero deben tener el siguiente formato: ESyyZZZuxxxxxxp en el que yy son dígitos de control SEPA, u indica la entidad legal, xxxxxx indican la provincia/entidad legal y p es un código de control;
3. Acceder a Finanzas | Cajas y Bancos | Recursos | Tablas | Cuentas Bancarias;
4. Configurar el Id. SEPA en la cuenta bancaria a la que se van a enviar las remesas;
5. Acceder a Finanzas | Pagos y Cobros | Recursos | Tablas | Tipos de Cuenta;
6. Crear un estado de la cartera de clientes (ejemplo: BNK - Enviado al banco a través de SEPA DD);
7. Crear un tipo de documento en gestión de cartera, del tipo transferencia Cuenta/Estado. Este documento debe transferir de la cuenta cartera de clientes del estado pendiente al nuevo estado creado en el punto anterior;
8. Activar la opción Remesa bancaria;

Estos pasos deben realizarse para cada una de las entidades (clientes/otros deudores) que aceptan estar incluidas en el régimen de adeudos directos.

Etapa 3: Configurar entidades

1. Acceder a Marketing & Ventas | General | Recursos | Tablas | Terceros | Clientes;
2. En la pestaña Bancos configurar la cuenta bancaria SWIFT/IBAN;
3. Crear el mandato que establece la relación entre la empresa y su cliente.
   Nota: El mandato es una autorización firmada por el deudor en la que este da su consentimiento al acreedor para que este efectúe una instrucción de cobro e indica al Banco del deudor que realice el adeudo de este cobro. Este mantenimiento se encuentra en Marketing & Ventas | Pagos y Cobros | Recursos | Tablas | Mandatos. De los campos que pertenecen a este mantenimiento, deberá introducir:
   • Estado (debe crearse en el FRST u OOFF si se trata de un cobro único);
   • La Fecha de la Firma del mandato;
   • La Cuenta del Cliente (está asociada al mandato, por lo que se debe introducir obligatoriamente).

Estos pasos deben realizarse para cada una de las entidades (clientes/otros deudores) que aceptan estar incluidas en el régimen de adeudos directos.

Etapa 4: Crear magnético en formato ISO 20022 para adeudos directos

1. Acceder a Marketing & Ventas | Ventas | Documentos;
2. Emitir la factura al cliente. Hay que tener en cuenta la Cuenta de Domiciliación al introducir los datos del documento. Esta cuenta corresponde a una de las cuentas de la entidad;
3. Acceder a Finanzas | Pagos y Cobros | Integración Bancaria | Remesas;
4. Hacer clic en Nueva Remesa;
5. Seleccionar el documento de transferencia cuenta/estado creado antes, así como la cuenta bancaria en la que se pretende recibir el ingreso;
6. En el área de Restricciones, indicar las entidades configuradas en el paso anterior.
7. Al actualizar se mostrarán las facturas pendientes en cartera. Seleccionar las facturas deseadas;
8. Hacer clic en Guardar;
9. Acceder a Finanzas | Pagos y Cobros | Integración Bancaria | Remesas;
10. Actualizar los resultados, se muestra la remesa creada antes;
11. Seleccionar la línea, en el Menú de Contexto (con el botón del lado derecho) y seleccionar la opción de generar el formato SEPA SDD XML;
12. Se muestra un Resumen por Entidad (cliente u otro acreedor), el mandato que se va a usar, la fecha de cobro y un campo para observaciones que acompañarán al archivo;
13. Comprobar todas las informaciones;
14. Hacer clic en Guardar.

La fecha se calcula a través de la peor fecha de vencimiento de las facturas de la entidad. Si esta fecha es inferior a 6 o 3 días hábiles a partir de la fecha del mandato, según el estado del mandato, se usan estas fechas obligatorias según la SEPA.