{"id":141647,"date":"2024-02-07T00:00:00","date_gmt":"2024-02-07T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/xrp-business\/\/"},"modified":"2025-03-14T10:50:59","modified_gmt":"2025-03-14T10:50:59","slug":"generar-un-archivo-de-adeudos-directos-sepa","status":"publish","type":"xrp-business","link":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/xrp-business\/finanzas-es\/caja-y-bancos-es\/operaciones-bancarias-es\/articulo\/generar-un-archivo-de-adeudos-directos-sepa","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo generar un archivo de adeudos directos SEPA?"},"content":{"rendered":"

La creaci\u00f3n de un archivo para adeudos directos SEPA se realiza en tres fases.<\/p>\n

Para crear el archivo de env\u00edo al banco, con la forma de adeudo directo SEPA en formato XML deben seguirse los siguientes pasos:<\/p>\n<\/div><\/section>\n

Etapa 1: Configurar el servicio de integraci\u00f3n<\/h3>\n
    \n
  1. Acceder a Finanzas | Cajas y Bancos | Recursos | Tablas | Bancos<\/strong>;<\/li>\n
  2. En la pesta\u00f1a Serv. de integraci\u00f3n<\/strong>, establecer la Versi\u00f3n de la exportaci\u00f3n SEPA<\/strong>;<\/li>\n
  3. Hacer clic en Guardar.<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/section>\n

    Etapa 2: Configurar cuentas bancarias y tipos de cuenta<\/h3>\n
      \n
    1. En el Administrador acceder a\u00a0Pagos y Cobros<\/strong> |\u00a0Par\u00e1metros de la Empresa | Otros;<\/strong><\/li>\n
    2. Configurar el n\u00famero de acreedor SEPA;<\/strong>
      \nNota<\/strong>:\u00a0En Espa\u00f1a los n\u00fameros son libres pero deben tener el siguiente formato: ESyyZZZuxxxxxxp<\/strong> en el que yy<\/strong> son\u00a0d\u00edgitos de control SEPA, u<\/strong> indica la entidad legal, xxxxxx<\/strong> indican la provincia\/entidad legal y p<\/strong> es un c\u00f3digo de control;<\/li>\n
    3. Acceder a Finanzas | Cajas y Bancos | Recursos | Tablas | Cuentas Bancarias;<\/strong><\/li>\n
    4. Configurar el Id. SEPA<\/strong> en la cuenta bancaria a la que se van a enviar las remesas;<\/li>\n
    5. Acceder a\u00a0Finanzas | Pagos y Cobros | Recursos |\u00a0Tablas | Tipos de Cuenta;<\/strong><\/li>\n
    6. Crear un estado de la cartera de clientes\u00a0<\/strong>(ejemplo: BNK –\u00a0Enviado al banco a trav\u00e9s de SEPA DD);<\/li>\n
    7. Crear un tipo de documento en gesti\u00f3n de cartera, del tipo transferencia Cuenta\/Estado<\/strong>. Este documento debe transferir de la cuenta cartera de clientes del estado pendiente al nuevo estado creado en el punto anterior;<\/li>\n
    8. Activar la opci\u00f3n Remesa bancaria<\/strong>;<\/li>\n<\/ol>\n

      Estos pasos deben realizarse para cada una de las entidades (clientes\/otros deudores) que aceptan estar incluidas en el r\u00e9gimen de adeudos directos.<\/p>\n<\/div><\/section>\n

      Etapa 3: Configurar entidades<\/strong><\/h3>\n
        \n
      1. Acceder a\u00a0Marketing & Ventas | General | Recursos | Tablas | Terceros | Clientes;<\/strong><\/li>\n
      2. En la pesta\u00f1a Bancos <\/strong>configurar la cuenta bancaria SWIFT\/IBAN;<\/li>\n
      3. Crear el mandato que establece la relaci\u00f3n entre la empresa y su cliente.
        \nNota<\/strong>: El mandato es una autorizaci\u00f3n firmada por el deudor en la que este da su consentimiento al acreedor para que este efect\u00fae una instrucci\u00f3n de cobro e indica al Banco del deudor que realice el adeudo de este cobro. Este mantenimiento se encuentra en Marketing &\u00a0Ventas | Pagos y Cobros | Recursos | Tablas | <\/strong>Mandatos<\/strong>. De los campos que pertenecen a este mantenimiento, deber\u00e1 introducir:<\/p>\n
          \n
        • Estado<\/strong> (debe crearse en el FRST u OOFF si se trata de un cobro \u00fanico);<\/li>\n
        • La Fecha de la Firma<\/strong> del mandato;<\/li>\n
        • La Cuenta del Cliente<\/strong>\u00a0(est\u00e1 asociada al mandato, por lo que se debe introducir obligatoriamente).<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n

          Estos pasos deben realizarse para cada una de las entidades (clientes\/otros deudores) que aceptan estar incluidas en el r\u00e9gimen de adeudos directos.<\/p>\n<\/div><\/section>\n

          Etapa 4: Crear magn\u00e9tico en formato ISO 20022 para adeudos directos<\/strong><\/h3>\n
            \n
          1. Acceder a Marketing & Ventas | Ventas | Documentos;<\/strong><\/li>\n
          2. Emitir la factura al cliente. Hay que tener en cuenta la Cuenta de Domiciliaci\u00f3n <\/strong>al introducir los datos del documento. Esta cuenta corresponde a una de las cuentas de la entidad;<\/li>\n
          3. Acceder a Finanzas | Pagos y Cobros | Integraci\u00f3n Bancaria | Remesas;<\/strong><\/li>\n
          4. Hacer clic en Nueva Remesa;<\/strong><\/li>\n
          5. Seleccionar el documento de transferencia cuenta\/estado creado antes, as\u00ed como la cuenta bancaria en la que se pretende recibir el ingreso;<\/li>\n
          6. En el \u00e1rea de Restricciones<\/strong>, indicar las entidades configuradas en el paso anterior.<\/li>\n
          7. Al actualizar se mostrar\u00e1n las facturas pendientes en cartera. Seleccionar las facturas deseadas;<\/li>\n
          8. Hacer clic en Guardar;<\/strong><\/li>\n
          9. Acceder a Finanzas | Pagos y Cobros | Integraci\u00f3n Bancaria | Remesas;<\/strong><\/li>\n
          10. Actualizar los resultados, se muestra la remesa creada antes;<\/li>\n
          11. Seleccionar la l\u00ednea, en el Men\u00fa de Contexto<\/strong> (con el bot\u00f3n del lado derecho) y seleccionar la opci\u00f3n de generar el formato SEPA SDD XML<\/strong>;<\/li>\n
          12. Se muestra un Resumen por Entidad<\/strong> (cliente u otro acreedor), el mandato que se va a usar, la fecha de cobro y un campo para observaciones que acompa\u00f1ar\u00e1n al archivo;<\/li>\n
          13. Comprobar todas las informaciones;<\/li>\n
          14. Hacer clic en Guardar<\/strong>.<\/li>\n<\/ol>\n

            La fecha se calcula a trav\u00e9s de la peor fecha de vencimiento de las facturas de la entidad. Si esta fecha es inferior a 6 o 3\u00a0d\u00edas h\u00e1biles a partir de la fecha del mandato, seg\u00fan el estado del mandato, se usan estas fechas obligatorias seg\u00fan la SEPA.<\/p>\n<\/div><\/section>\n

            \n

            En este momento son compatibles los modelos de adeudos directos SEPA Core y SEPA B2B.<\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/section>\n","protected":false},"template":"","tags":[2339],"post-type":[122],"categorias-xrp-business":[7416],"class_list":["post-141647","xrp-business","type-xrp-business","status-publish","hentry","tag-sepa-3","post-type-artigo","categorias-xrp-business-operaciones-bancarias-es"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/xrp-business\/141647","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/xrp-business"}],"about":[{"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/xrp-business"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=141647"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=141647"},{"taxonomy":"post-type","embeddable":true,"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/post-type?post=141647"},{"taxonomy":"categorias-xrp-business","embeddable":true,"href":"https:\/\/helpcenter.ila.cegid.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categorias-xrp-business?post=141647"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}